Backups y Exportación de Reportes
Para asegurar la conservación de tu historial de trading y facilitar tus declaraciones fiscales, Kaptur ofrece herramientas locales para resguardar tus datos y generar informes financieros estructurados.
1. Copias de Seguridad Cifradas (Backups ZIP)
Tus datos se guardan de forma local en tu dispositivo, lo que significa que si pierdes o cambias de teléfono, podrías perder tu historial. Para evitarlo, realiza respaldos periódicos cifrados:
Exportar una Copia de Seguridad:
- Ve a la pantalla de Ajustes y presiona Exportar Copia de Seguridad.
- Define una contraseña de seguridad en el cuadro emergente para cifrar tu archivo (necesaria para proteger tus datos financieros).
- Presiona Confirmar. Se generará un archivo ZIP comprimido y encriptado en tu memoria local.
- El menú de compartir del sistema se abrirá automáticamente para que puedas enviar el archivo de copia de seguridad a tu correo, guardarlo en una memoria física o en tu nube privada de almacenamiento.
Restaurar una Copia de Seguridad:
- En el nuevo dispositivo, ve a Ajustes y presiona Restaurar Copia de Seguridad.
- Selecciona el archivo ZIP de respaldo desde tu explorador de archivos del sistema.
- Introduce la contraseña con la que cifraste el respaldo.
- Presiona Restaurar. Kaptur reemplazará la base de datos actual con tu historial recuperado con éxito.
2. Métodos de Contabilidad Fiscal: FIFO vs LIFO
El cálculo de pérdidas y ganancias de tus activos depende del método de asignación de coste de tus lotes. Kaptur te permite conmutar la regla contable en sus cálculos:
- FIFO (First In, First Out): El primer lote comprado es el primero que se considera vendido al cerrar la posición. Es el método más común exigido por las haciendas fiscales de la mayoría de países (incluyendo España y EE.UU.).
- LIFO (Last In, First Out): El último lote comprado es el primero que se considera vendido. Útil para análisis de coberturas o estrategias específicas.
- Coste Medio (Average Cost): Agrupa el coste de compra de todas las participaciones y asigna un precio promedio ponderado.
Puedes conmutar entre estos métodos desde el menú de Ajustes en la sección Método contable para recalcular instantáneamente tu PnL histórico de forma consistente.
3. Exportar Reportes para Impuestos (CSV / PDF)
Cuando necesites declarar tus operaciones de cara al pago de impuestos o compartir tus números con un contable:
- Ve a Ajustes y presiona Exportar Reporte de Operaciones.
- Configura el Periodo y los Filtros: Puedes acotar la exportación a todo tu historial, los últimos 30 días, el año fiscal en curso o un rango personalizado de fechas. También puedes filtrar por Ticker específico, Cuenta de Broker o Broker emisor.
- Selecciona las Secciones del Informe: Mediante interruptores, puedes incluir o excluir la siguiente información:
- Ejecuciones y Posiciones: Registros de entradas/salidas y el balance neto.
- Lotes Fiscales (Tax Lots): Desglose detallado de la asignación de lotes según la regla contable elegida (FIFO/LIFO), ideal para justificar coste medio a Hacienda.
- Métricas de Rendimiento: Resumen estadístico del periodo en la cabecera.
- Campos Privados: Opciones para incluir o excluir tus anotaciones personales y estados de ánimo de las transacciones.
- Operaciones Fantasma (Ghost Trades): Incluir o dejar fuera las operaciones virtuales de simulación que uses para pruebas.
- Formato de Exportación:
- CSV/Excel: Tabla estructurada perfecta para importar en herramientas fiscales o enviar a tu gestor.
- PDF: Un informe estructurado y limpio listo para imprimir o adjuntar.
- Presiona Exportar para guardar el archivo final en tu dispositivo.